监控系统可行性研究报告

去百度文库，查看完整内容>内容来自用户:吴恩平智慧环保监测系统方案可行性研究报告（综合版）　　一、智慧环保监测系统方案介绍　　二、智慧环保监测系统方案优点　　三、智慧环保监测系统方案功能　　四、智慧环保监测系统方案特点　　五、智慧环保监测系统组成架构　　六、智慧环保监测系统建设目标　　七、智慧环保监测系统建设方案　　八、智慧环保监测系统技术组成　　九、智慧环保监测系统技术特征　　十、智慧环保监测系统发展前景前言　　以“信息强环保”为发展目标，借助物联网技术，把感应器和装备嵌入到各种环境监控对像中，通过超级计算机和云计算将环保领域物联网整合起来，实现人类社会与环境业务系统的整合，通过大数据分析，构建一个以电子政务、行政许可、环境综合监管、自动监控监测、生态环境综合管理、决策与应急处置、移动监管、基础设施为核心内容的“互联网+智慧环保”信息化平台，以更加精细和动态的方式实现环境管理和决策的“智慧”。正文一、智慧环保监测系统方案介绍　　智慧环保是充分利用全天候、多区域、多门类、多层次的监测手段，统筹先进的科研、技术、仪器和设备优势，构建全方位、多层次、广覆盖的环境监测网络;利用物联网、云计算等智能化技术手段，将环保感知数据、业务数据、空间地理信息数据、视频数据等集中整合与交互共享，形成环保“大数据”;通过大数据管理平台的搭建，大数据标准制度规范体系的建立，数据标准体系架构

去百度文库，查看完整内容>内容来自用户:吴恩平智慧安监系统方案可行性研究报告（综合版）　　一、智慧安监系统方案介绍　　二、智慧安监系统应用价值　　三、智能安监系统方案优点　　四、智慧安监系统方案功能　　五、智能安监系统方案特点　　六、智慧安监系统组成架构　　七、智慧安监系统建设目标　　八、智慧安监系统建设方案　　九、智慧安监系统模块架构　　十、智慧安监系统技术架构　　十一、智能安监系统应用场景　　十二、智慧安监系统发展前景前言　　正当今社会信息化发展如火如荼,互联网、物联网、云计算、智慧城市等信息化技术的快速发展正深刻改变经济社会的方方面面。近年来信息化技术在安全生产领域的广泛应用,显著提高了政府安全监管和企业安全管理的效率。智慧安监正是在此大背景下孕育而生的。智慧安监系统充分应用物联网、云计算、移动通信、GIS等信息技术，建设涵盖隐患排查处置闭环管理、安全执法管理、应急救援管理、职业卫生管理、重大危险源监控管理等监管业务的体系完善的信息化平台。系统全面服务生产经营单位、中介服务机构、安监部门及行业监管部门，切实保障人民生命财产安全，促进经济社会稳定发展。正文一、智慧安监系统方案介绍　　智慧安监就是安全生产监管智慧化。即通过新一代信息技术为基础，更加深入地建设信息网络、物联网、空间信息系统、大数据中心等基础设施平台，通过智能化手段主动感知、整合各类安全生产监督

去百度文库，查看完整内容>内容来自用户:吴恩平智慧门禁管理系统方案可行性研究报告（最新版）　　前言　　随着经济的蓬勃发展，人们的生活水平不断提高，对于城市中存在的管理安全问题仍待解决，小区居民对于安防的社区环境的要求也越来越高，因此，引进或升级智慧门禁管理系统已经成为社区安防配套的一个必备的系统。智慧门禁管理系统，实现一人一卡(或人脸识别)为基础的安全识别机制，通过物业管理统一配套，对于卡片的安全数据采用加密型，并联动监控系统，进入小区进行刷卡抓拍，每刷一次卡，系统会自动显示刷卡人的姓名、楼栋房间号、职业、照片等信息，并对持卡人进行图像抓拍，把抓拍图像与刷卡信息进行绑定。智慧门禁管理系统对接消防报警联动，当发生火灾的时候，警号会响起，火警可联动现场门自动打开，并且发出信号给社区管理中心，管理中心可以做出相应的处理。　　一、智慧门禁管理系统方案介绍　　二、智慧门禁管理系统方案优点　　三、智慧门禁管理系统设计技术方案　　四、智慧门禁管理系统技术设计原则　　五、智慧门禁管理系统方案功能　　六、智慧门禁管理系统APP开发　　七、智慧门禁管理系统方案特点　　八、智慧门禁管理系统主要技术　　九、智慧门禁管理系统组成二、智慧门禁管理系统方案优点　　在有网情况下用手机APP远程开门，智能电控锁与门禁的开关接口相连，通过网络连接门禁管理服务器，维护人员手机安有门禁管理中心授权的APP和登录用户名和密

主要描述没有数字化的缺点突出数字化的优越性和所带来的效果。

去百度文库，查看完整内容>内容来自用户:朱芬妹城市消防物联网系统项目建设可行性研究报告城市消防物联网系统xx市公安局消防局根据实际需要，城市消防物联网系统主要实现如下目标：一、通过租用电信链路建设消防监控专网，并依托公众网络实现联网单位与消防监控专网的联通，给联网单位消防设施装置二维条码标签，通过物联网传输终端、物联智能终端实现物联网监控中心、消防相关人员与各地消防设施的沟通与对话，这种将消防领域的人与物、物与物联系起来的网络就形成了消防物联网。二、实现对联网单位消防控制中心及设备运行状态、防火值班工作情况、消防设施完好率、维护管理及维修作业等数据的通信和存储，实行实时监控联网单位火警、消防设施故障，随时随地了解联网单位消防设施运行状态、维护管理数据，火警发生时，通过系统第一时间自动向物联网监控中心报告火警信息；发生故障时，通过系统以最快时间调度维修人员到现场处理，维修维护人员地图动态管理调度，使得对联网单位的维修维护服务更及时和快捷。消防物联网的应用，为消防管理部门、联网单位消防设施管理提供一套完整有效的实时监督和管理手段。三、实现对联网单位所有消防设施系统的联网、监控、监管、维护，打破一般消防远程监控系统只对火灾报警控制系统上报火警、故障信息辅助联网单位消防控制室的值班人员及时、准确地确认上报警情，最大限度提早报警时间、缩短报警过程，提高消防部队快速反应能力，争取宝贵时间迅速出警灭火。监控中心可将确认

去百度文库，查看完整内容>内容来自用户:王继选目录概述3一、保安服务公司定义3二、保安公司服务种类3三、保安服务公司社会意义4四、保安公司的市场现状4五、保安服务公司的平台功能55.1视频监控系统55.2 GPS车辆管理系统55.3物流业实名制系统55.4特种行业实名制系统65.5保安巡逻队6总结7概述人们常说二十一世纪是机遇与挑战并存的时代，这期间无论哪个国家，哪个行业都会面临危机和困难。当下，中国保安业经过20多年的发展，正面临着一个发展的“瓶颈”，随着我国改革开放的深入和社会主义市场经济体系的逐步确定和完善，“保安”一词进入了人们的视野。目前，我国保安企业有2600多家，保安队伍300多万人，作为绥化产业，保安业拥有无限的发展空间。作为维护社会稳定，维护社会公共治安和治安秩序的重要治安社会力量和辅助警察力量，保安这支队伍发挥着重要而积极的作用，是不可替代的。同时，在经济迅猛发展的今天，社会各界对于安保的需求也在日益增加，在警力有限的情况下，这无疑为保安业发展提供了契机，必将带动保安业的新一轮发展。一、保安服务公司定义保安服务公司在公安机关主管的指导下，专门为客户提供安全保安服务的特殊企业。保安服务公司应客户要求，与客户签订合同，提供有偿安全服务，自负盈亏，保安公司是具有法人地位的经济实体。其业务范围主要有：1.四、保安公司的市场现状5.3巡逻队统一配备车辆，在联网安全防范中能起到快速、及时、准确、有效的重要作用，并配备对讲中转台、无线对讲机、车载电

XX网 站 建 设——可行性分析报告 文档名称：XX网站可行性分析报告.doc 项目名称：XXXX代表处网站建设 项目负责人： 编写人员： XXXX信息有限公司 目 录 1 引言 3 1.1 编写目的 3 1.2 背景 3 1.3 项目前景 3 1.4 定义 4 2 可行性研究的前提 4 2.1 要求 4 2.2 目标 4 2.3 市场调研、预测 4 2.4 假定和约束 4 3 系统架构、技术实施方案 4 3.1 系统概貌 4 3.1.1 XX网站概览 4 3.1.2 网站结构图 5 3.1.3 页面设计 5 3.2 系统数据流程图 5 3.3 技术实施方案设计 6 3.3.1 网站运行环境 6 3.3.2 网站功能模块列表 6 3.3.3 系统功能详细说明 8 3.3.4 网站预留扩展功能模块 10 3.4 系统数据需求 11 3.4.1 数据字典 11 3.4.2 数据的采集 11 4 项目组织与管理 11 4.1 项目组织结构图 11 4.2 项目工程实施进度 11 4.3 项目工程预算 12 可行性分析报告 1 引言 1.1 编写目的 1.2 背景 随着XX高速发展的进程与网络时代的到来，现代网络生活已经遍布每个家庭。XX公司作为IT行业的生力军，也拥有着现代化的网络运作平台，所谓的电子商务动力港的建设，代表着一个企业跨入网络商务时代的标志之一。 互联网技术的不断革新与发展为全球经济带来了新的变化，也改变了整个商业竞争的格局。XX已经深深意识到信息时代企业运作已从以技术和产品为中心的商业模式转变到了以顾客和市场为中心的商业模式上来。有研究表明，企业一般有80%的收益是来自老客户，同时争取一个新客户所耗费的成本是留住一个老客户所需成本的5倍；企业流失客户，有68%是由于不满企业所提供的服务。秉承“着想每一个中国家庭，倡导优质新生活” XX的一贯思想，依靠互联网，利用其交互性、时时性的特点，为用户增加服务内容、提高服务质量，即时与客户沟通交流以提高客户的满意度和忠诚度。 电子商务可提供网上交易和管理等全过程的服务，因此它具有广告宣传、咨询洽谈、网上订购、网上支付、电子帐户、服务传递、意见征询、交易管理等各项功能。1.3 项目前景 1、 XX品牌的深度宣传； 2、 XX（XX）的形象宣传 3、 建立新的沟通通道； 4、 按信息化社会的要求完善售后服务体系； 5、 企业内部信息化 1.4 定义 2 可行性研究的前提 2.1 要求 2.2 目标 2.3 市场调研、预测 2.4 假定和约束 3 系统架构、技术实施方案 3.1 系统概貌 3.1.1 XX网站概览 本着贯彻XX以客户为中心，为客户提供、更好的服务内容，随时随地为客户服务的思想，同时扩大XX电脑部在XX本地知名度。我们通过与XXXX代表处的深入接触，在网站结构上以XX的服务内容和产品信息为主，突出网站的互动性，让客户和服务商更方便的随时了解XX的各种动态变化。在页面色彩选择上采用XX电脑的传统色彩，让客户在浏览时加深对XX电脑的映象，页面新潮而不花俏，操作方便有亲切感。 3.1.2 网站结构图 3.1.3 页面设计 3.2 系统数据流程图 3.3 技术实施方案设计 3.3.1 网站运行环境 设备 IIS服务器：支持2-4个CPU便于以后扩充，主频 >500MHZ，15G以上SCSI硬盘，内存256M以上。 数据库服务器：配置可参照IIS服务器。15G以上双SCSI硬盘，磁盘镜相。 100M Internet接入 100M网卡 支持软件 MS Window NT 4.0 MS IIS 4.0 MS SQL SERVER 7.0 MS Visual Studio 6.0 3.3.2 网站功能模块列表 1. 基础功能模块 1.1. 即时反馈 1.1.1. Email 1.1.2. 传真 1.1.3. Web 1.2. 用户跟踪 1.3. 远程控制 1.4. 智能统计 1.5. 集团邮件 1.5.1. 添加用户 1.5.2. 删除用户 1.5.3. 状况查询 2. 网站信息管理 2.1. 信息发布 2.2. 信息删除 2.3. 信息修改 2.4. 网上调查 2.5. 信息搜索 2.5.1. 按关键字 2.5.2. 按时间 3. 产品信息管理 3.1. 添加产品目录（三级） 3.2. 删除产品目录 3.3. 添加产品信息 3.4. 删除产品信息 3.5. 查询产品信息 3.5.1. 按名称 3.5.2. 按型号 4. 网站会员管理 4.1. 会员认证 4.2. 会员信息录入 4.3. 删除会员 4.4. 封会员ID 4.5. 邮件列表 4.6. 会员信息查询 4.6.1. 按时间 4.6.2. 按名字 4.6.3. 按产品编号（XX电脑用户可） 5. 服务商管理 5.1. 添加服务商 5.2. 删除服务商 6. 内部信息管理 6.1. 档案管理 6.2. 销售管理 6.3. 内部公告栏 6.4. 个人助理 6.4.1. 个人名片夹 6.4.2. 个人收藏夹 6.4.3. 个人文档夹 6.4.4. 员工通讯录 3.3.3 系统功能详细说明 即时反馈系统： 用户可以利用即时反馈系统很轻松的时时获得网站以及来自其它（如：公司内部通知、员工信息交流、客户递交的信息等）的动态信息，只要系统的任何一端发出诉求，相对信息匹配端将自动弹出信息提示框提示信息内容，迅速在供需两端之间建立起即时通信管道，进行方便的信息沟通！ 反馈的形式可以是Email、传真以及WEB多种方式，真正做到让用户不管身处何处以及是否上网都能随时快捷的了解网站、公司的变化，抓住每一个商机！ 用户跟踪系统： 通过用户跟踪系统可以客观的了解访客和用户在网站的潜在行为，知道客户访问了哪些页面，对哪些信息感兴趣，客户喜好什么产品，从而为市场营销、调研以及商业决策提供有价值的资料和依据。 远程控制系统： 通过Internet对网站数据、企业内部信息进行监控、维护、修改等远程操作。 智能统计系统： 高效可靠的统计网站相关数据信息，如：网站访问量、用户来路、访客区域、网页访问量等等，而且不仅仅局限于网站的信息统计在企业内部信息化，利用智能统计系统可以快捷方便的统计各种报表，如：销售、财务、物品等等。 集团邮件管理系统： 依靠集团邮件系统，用户可以自己在线管理信箱，添加、删除自己的邮箱，查看邮箱使用情况。 动态发布系统： 用户利用发布系统可以在线对网站的动态数据（如：产品信息、产品目录、服务政策、服务介绍等网站信息）进行添加、删除、修改等操作，使复杂的网站维护工作变为简单的文字录入和图片上传，大大减少工作量缩短工作周期，加快网站更新速度。 网上调查系统： 网络调查的匿名性让参与调查者得以轻松主动地表明自己的真实想法，具有很高的客观性；此外，反馈速度快，准化程度高，统计数据准确，调查成本低，与传统的方式相比其优越性自是不言而喻。 利用网络调查系统用户可以在线创建、编辑、删除调查表，并且内部员工可以随时远程控制和管理调查表，调查结果可以自动、即时的以文字、图形方式表现，且在Internet上自动发布，每次调查结果自动存入数据库方便历史浏览。 搜索引擎系统： 采用先进的数学算法，迅速、高效的智能搜索到用户所要查找的内容，并且按关键字的出现频率，网页的相关性级别动态的将优化后的搜索结果呈现在用户面前。 自动提醒系统： 通过对信息时时跟踪即时响应的方法，让用户与其客户、服务商以及内部员工之间随时交流沟通。 级别认证系统： 能够通过WEB方式即时对网站会员进行管理和控制，可以录入、添加、删除以及封锁会员等操作。 时时交流系统： 用户可以利用时时交流系统与其客户在线进行问题解答、疑难帮助等操作，并且可以设置时时交流机器人，这样通过对机器人输入常见问题及答案，就可利用机器人对客户的常见问题进行解答。 档案管理系统： 添加服务商 个人收藏夹 删除服务商 销售管理 内部公告栏 个人助理 个人名片夹 个人文档夹 员工通讯录 3.3.4 网站预留扩展功能模块 3.4 系统数据需求 3.4.1 数据字典 3.4.2 数据的采集 4 项目组织与管理 4.1 项目组织结构图 省略 4.2 项目工程实施进度 序号 任务名称 时间 周期 计划表 1 可行性方案及报价 1周 2 签订合同与商务谈判 1周 3 方案详细设计 2周 4 项目实施 6周 5 试运行 1周 6 总项目 11周 4.3 项目工程预算

去百度文库，查看完整内容>内容来自用户:惠兴图文停车场经营可行性研究报告编辑:可行性研究报告 栏目: 可研报告 时间: 2013-01-08 浏览：2,873 次城市中集中停放车辆的场所。露天停放的场所称停车场经营，地下或室内停放的场所称停车库。20世纪初以来，尤其是第二次世界大战后，世界各国城市人口激增，机动车辆拥有量迅速上升，停车场经营地不足成为严重的城市问题。因此，在城市规划中应安排足够的停车场经营(库)用地，其规模要能适应规划期内所预测的城市各种车辆的增长量。停车场经营的类型：按车辆性质可分为机动车和非机动车停车场经营（库）；按使用对象可分为专用和公用停车场经营（库）；按设置地点可分为路外和路上停车场经营；按设计形式则可分为广场式、地下式和多层式停车场经营（库）。 　　停车场经营管理系统是指基于现代化电子与信息技术，在停车区域的出入口处安装自动识别装置，通过非接触式卡或车牌识别来对出入此区域的车辆实施判断识别、准入/拒绝、引导、记录、收费、放行等智能管理，其目的是有效的控制车辆与人员的出入，记录所有详细资料并自动计算收费额度，实现对场内车辆与收费的安全管理。停车场经营管理系统集感应式智能卡技术、计算机网络、视频监控、图像识别与处理及自动控制技术于一体，对停车场经营内的车辆进行自动化管理，包括车辆身份判断、出入控制、车牌自动识别、车位检索、车位引导、会车提醒、图像显示、车型校对、时间计算、费用收取及核查、语音对讲、自动取（收）卡等

可疑金融交易识别是一个比较复杂的过程，能否有效识别业已发生的可疑金融交易，并对未来可能发生的洗钱模式做出预测，在很大程度上取决于所采用的识别方法、技术和手段的有效性。当把数据挖掘技术应用于可疑金融交易识别时，不单要选择适当的挖掘方法，还要结合相关领域知识对其进行优化和创新。由于金融交易方式的多样性，交易主体行为的不确定性和交易记录的时变性，使得在可疑金融交易识别领域，单一检测方法往往存在适用性、效率和条件约束等问题，难以对金融交易的整体可疑度进行判断。要达到理想的识别效果，必须在深入分析金融交易信息的基础上，结合领域知识，选择科学合理的信息汇总判定方式，综合各种检测方法发现的可疑线索，对金融交易记录的可疑度作出快速准确的整体判定。　　作为一种基于概率的不确定性推理方法，贝叶斯法则在处理不确定信息的智能化系统中已得到了广泛的应用。朴素贝叶斯分类是一种基于统计学的分类方法，用于预测类成员关系的可能性。应用于海量数据分析，贝叶斯分类表现出高准确率和高速度。同时，贝叶斯分类具备自适应功能，通过学习新的洗钱交易及正常交易样本，贝叶斯分类能反映最新的洗钱交易手法变换，为反洗钱监测提供一种快捷高效的方法。　　　　　　一、相关研究　　　　国外关于反洗钱信息技术的应用研究起步较早，20世纪70年代就开始了反洗钱立法方面的研究，而将信息技术应用到反洗钱领域的研究也在20世纪90年代就已开始。Senator（1995）较为系统地介绍了FinCEN（FinancialCrimes Enforcement Network，金融犯罪执法网）的FAIS（FinCEN ArtificialIntelligence System，FinCEN人工智能系统）的系统结构、监测识别关键技术及其应用。FAIS综合采用各种人工智能技术，通过智能分析被提交的交易报告，发现各类可疑金融交易行为。FinCEN系统中的交易可疑度评价模块，采用贝叶斯模型判断可疑度，然后再对高可疑度的交易数据进行进一步的分析调查。Stofella（1997）介绍了意大利中央银行监管部f-j（UIC）如何运用高性能数据库和数据可视化技术构建数据挖掘环境，对意大利整个金融系统的交易信息进行监测。Petrus C Van Duyne（1999）通过分析荷兰1994—1996年的可疑金融交易数据，指出可疑金融交易监测系统和反洗钱策略方面存在的问题，并提出改进建议。Kingdon J和Feldman K S（2002）设计了银行交易数据监测和分析系统，通过该系统可以自动检测到支付欺诈和金融经济领域的洗钱活动。Kingdon J（2004）设计出一套可自动识别客户行为模式的人工智能系统，应用该系统可以高效识别出客户的异常交易行为（unusual behavior）。针对传统的基于规则的洗钱监测系统不能适应洗钱手法的快速多变，误报率高，对海量交易数据健壮性差等局限性，国外学者展开了基于智能代理的反洗钱监测系统研究，指出该方法可以提高反洗钱监测效率，实现系统整合，增强适应性，同时还能降低监测成本。　　我国对反洗钱的研究于20世纪90年代后逐渐增多，目前对于人工智能技术、数据仓库技术、数据挖掘技术等技术在反洗钱中应用的研究仅仅处于起步阶段。徐志春、肖伟平、何宏（2003）提出了基于数据开采技术的反洗钱系统的实现框架，介绍了反洗钱系统中用到的几个关键数据开采技术，包括数据集成、数据分类、关联分析、聚类分析和可视化技术。汤俊（2005）分析了我国现行交易报告制度存在的问题，指出国内对于金融交易客户行为模式识别的技术研究处于空白状态，并提出了相应的框架体系。杨胜刚、王鹏（2005）在探讨数据挖掘技术在大额和可疑交易报告制度中应用的必要性与可行性，在全面把握数据挖掘技术的各种主要算法及其在大额和可疑金融交易数据分析中的应用前景的基础上，针对我国反洗钱工作的实际，设计了一套人民币大额和可疑支付交易数据挖掘系统。陈云开（2006）提出分布式异构计算环境下基于数据挖掘技术的洗钱侦测系统体系结构，并从逻辑层次结构、系统基本框架和系统基本流程三方面对洗钱侦测系统的体系结构进行了阐述。孙景等（2008）根据逻辑回归原理与数据挖掘技术，建立了企业大额可疑外汇资金交易识别模型，用于分析银行的企业客户洗钱概率及洗钱事件发生的可能性，并通过对具有洗钱嫌疑的银行企业客户进行识别和预测，为银行反洗钱提供参考。　　从国外相关研究来看，由于洗钱与反洗钱间存在的博弈关系，各国洗钱监测手段具有一定的保密性，各类研究主要侧重于数据挖掘技术应用等方面，与反洗钱领域知识相结合的研究细节很少公开。同时国外的反洗钱实际上与我国的洗钱活动特征和反洗钱管理方式存在较大的差异，国外的研究成果无法为我国可疑金融交易识别提供一个有效的策略及方法。从国内相关研究来看，由于受我国反洗钱实践经验的限制，国内在可疑金融交易识别方面的研究成果相对较少。很少有基于反洗钱实践的、应用真实交易报告数据进行验证的数据挖掘算法研究，同时，针对单一检测方法可能具有片面性，综合各类检测结果的可疑金融交易识别研究还很少见，可疑金融交易的自动识别研究则更为少见。　　本研究以数据挖掘技术为手段，应用金融领域知识和反洗钱领域知识，通过对真实交易报告数据的层次分析，选择合适的数据挖掘方法对可疑金融交易进行多层次识别，同时针对单一识别方法在可疑金融交易识别中的片面性，建立一套可疑金融交易线索整体判定方法，得出交易记录的整体可疑度，不仅在更大程度上发挥了各种识别方法的优势，而且可以为可疑金融交易的识别提供一种新的思路和方法，目的在于提高反洗钱监测的效率和水平。相关阅读：金融危机下的就业观　　　　　　二、可疑金融交易特征与识别方法　　　　可疑金融交易藏匿于金融机构成千上万的海量交易数据中，对其甄别的难度很大。数据挖掘技术能够根据分析人员的需要，从海量数据中提取有价值的模式和规律，它的发展和广泛应用为其在识别可疑金融交易和挖掘洗钱线索方面的应用奠定了基础。同时，数据挖掘技术在可疑金融交易识别中的应用离不开交易信息的深入分析和算法的合理选择。　　　　1.可疑金融交易特征分析。　　可疑金融交易是指金融交易的金额、频率、来源、流向和用途等有异常特征的交易行为。从反洗钱监测实践来看，可疑金融交易行为经常表现为以下几类特征：（1）交易金额、交易频率异常。例如短期内频繁发生资金收付，但与客户身份、财务状况、经营业务明显不符；长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付等。（2）交易流向或交易来源异常。例如与来自贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心客户之间的资金往来活动在短期内明显增多，或者频繁发生大量资金收付；多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一人或者少数人操作等。（3）交易用途或交易性质异常。例如没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付；证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符；保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保等。　　以上是从交易行为的角度对可疑金融交易特征进行剖析，借助反洗钱领域知识，从金融交易记录的角度分析，交易金额的异常通常体现在单笔或相关交易记录中，交易频率的异常通常体现在基于时间序列的交易记录中，而交易用途或交易性质的异常则通常体现在交易主体间的交易往来中。　　　　2.可疑金融交易识别方法。　　基于交易记录层面的交易金额异常，通常与交易数据异常点对应，可选择聚类算法加以识别。聚类作为一种重要的数据挖掘技术，通过无指导学习将数据划分成多个簇，聚类结果表现为簇内成员的相似和不同簇中成员的差异。对金融交易数据进行聚类分析，聚类结果中的孤立点多为交易金额异常记录。在可疑金融交易识别中孤立点的检测成为发现和识别可疑金融交易的重点。基于聚类分析的这一特点，它在可疑金融交易识别中被广泛应用于交易金额异常的监测。　　针对交易账户层面的交易金额、频率异常情形，可选择时间序列分析方法加以识别。交易账户信息中所反映出的交易金额、频率异常，通常表现为交易记录时间序列的信号突变。小波分析是发现时间序列信号异常的有效方法。由Morlet提出的小波分析（wavelet analysis）是一种具有时频多分辨功能的调和分析方法，将小波分析引入可疑金融交易识别研究中，与可疑金融交易特征相结合，选择合适的小波函数，不依赖于经验模型，对金融序列进行小波变换，可多尺度揭示交易序列的变化规律，挖掘出隐藏于交易时间序列中的单笔异常交易和密集频繁交易，为反洗钱监测提供一种快捷高效的方法。　　针对关联账户层面的交易流向、来源以及用途或性质异常情形，可选择链接分析方法加以识别。交易变量之间的相关性是知识发现的重要方面，链接分析可用于识别不同交易主体间交易活动的联系，而交易流向及用途等的异常通常表现为交易变量之间的异常关联。通过约束性链接分析，可以更好地发现可疑金融交易信息的内在联系。由于链接分析不用构造频繁项目集，不用设置最小支持度和置信度阈值，同时具备可视化特点，因此在挖掘交易信息内在相关性方面独具优势。在反洗钱中，通过对交易主体与交易流向、交易编码之间的链接分析，可发现资金流向或交易性质异常的可疑金融交易。需要指出的是，链接分析的结果不代表交易信息中内在的因果关系，但从洗钱侦测角度来看，这种相关性能为可疑金融交易识别提供有潜在价值的线索。　　运用离群点聚类、小波分析和链接挖掘技术识别可疑金融交易，这三种方法识别出的可疑结果不尽相同且相互独立，依据每种识别方法所得的结果对交易信息予以可疑度标识，设定三种可疑参数，分别为“Suspicious—Cluster”、“Suspicious—Wavelet”和“Suspicious～Link”，将每种检测方法认定的可疑金融交易参数值标识为“1”，其余标识为“0”，在此基础上建立以各可疑参数作为屙f生的新的数据集，作为下一步运用贝叶斯准则进行可疑度整体判定的数据源。　　　　　　三、贝叶斯分类与交易可疑度整体判定　　　　面对金融交易的复杂性和不确定性，每一类识别方法都有其应用的约束条件，有其优点和缺陷。为了反映真实交易变化趋势，发挥各种数据挖掘方法在可疑金融交易识别方面具有的优势，将各种可疑线索应用于反洗钱实践，需对交易记录的整体可疑度做出科学的判断。作为一种基于概率的不确定性推理方法，贝叶斯判定具备整体判定优势，可从总体和细节两方面把握可疑金融交易特征，将各类识别方法所采集的可疑金融交易线索进行综合分析，得出交易可疑度的整体判定结果，同时该方法可操作性强，能够为反洗钱决策较好的参考。　　　　1.贝叶斯分类与交易可疑度参数设定。　　贝叶斯分类有朴素贝叶斯分类和贝叶斯信念网络两种。前者是一种简单而高效的分类方法。由此，本文将利用朴素贝叶斯分类方法实现金融交易可疑度整体判定。　　运用整体判定准则进行交易可疑度判定，判定准则的选择至为重要，直接影响可疑金融交易识别的有效性。本文选用贝叶斯判定准则作为整体判定准则，一方面在理论上是科学的，因为基于贝叶斯分类判定准则的分类方法有严谨的理论基础，已被广泛应用于各类科学研究；另一方面，采用可疑度参数作为贝叶斯分类判定的源数据，完全满足朴素贝叶斯定理的“类条件独立假设”和“概率分布可知”的要求，在应用实践中也是可行的。如果在以后研究中发现有更佳的可疑金融交易整体判定准则，可进一步优化可疑金融交易整体判定模式。　　　　2.交易可疑度整体判定流程。　　针对金融交易数据，基于三类可疑金融交易特征，分别利用基于CURE聚类的交易数据离群点分析、基于小波分析的交易序列突变点检测和基于链接挖掘的交易路径异常识别方法进行处理，得到金融交易记录的三项可疑属性数据集，然后利用贝叶斯准则进行判断。　　　　　　四、实验验证　　　　“可疑金融交易整体判定方法”对金融交易信息的处理分为两个步骤：第一步针对不同的可疑金融交易特征，利用适合的数据挖掘方法，识别出各类可疑金融交易，标识可疑金融交易记录；第二步将交易可疑标识量化成交易可疑参数，利用整体判定准则对交易可疑度进行整体判定，得到最终的判定结果。　　通过这两个步骤，达到更好综合不同的检测方法对可疑金融交易进行识别的目的。本文运用真实的金融交易数据对整体判定模式进行实验分析。实验通过SAS 8.0工具软件编程和调用SAS EM（企业数据挖掘）模块来完成，最后对实验结果进行了评估。　　　　1.数据准备。　　本实验所采用的源数据是选取某省企业2003--2007年外汇账户交易数据，共计11939条记录，1274个账户，其中包括业已确认的犯罪线索记录210条。③从企业外汇账户交易数据中抽取交易序号、交易币种、交易发生日、企业代码、资金收付标志、交易编码、交易对象、交易对象所属国家或地区等信息形成客户原始交易数据，对客户原始交易数据进行数据预处理操作，将交易金额折合为美元，对当日没有交易发生的情形，设定交易金额为零。对每笔外汇资金交易数据的客户代码、交易金额、资金收付标志、交易发生日、交易编码、交易对象等重要字段做逐一检查，对一些错误和缺失值（missing value）使用经验值或背景资料进行补充，经数据预处理后的企业外汇交易数据集属性如表1所示。随机抽取70％数据进行综合识别方法训练学习，30％留作验证使用。　　　　2.实验过程。　　整体判定方法包括基于各种检测方法的可疑参数获取和基于贝叶斯准则的判定两个过程。　　（1）基于各种检测方法的可疑参数获取。运用基于CURE聚类的金融交易数据离群点分析方法对交易数据中资金转移异常进行检测。8357条观测数据中的8304条数据被聚为6类，另外有183条观测数据被归到可疑金融交易集合当中，对该集合中客户的身份特征进行分析，发现客户背景资料与交易特征差异较大，进行与其身份不相符合的大额频繁外汇交易，该集合被列为可疑外汇交易的重点监控对象，在相应交易记录中标记为可疑，即“Suspicious—Cluster”属性值为“1”。④运用基于小波技术的交易序列突变点检测方法对交易账户层面的交易金额、频率异常情形进行识别。针对915户账户信息，⑤根据每一个账户每天的交易信息构建金融交易时间序列，实现对金融交易时间序列的小波分析。从915个账户中提取出交易信号异常账户23个。由于交易主体的不同，针对筛选出的23个账户，结合企业的背景信息对小波分析结果进一步筛选，对带有普遍行业特征的属于正常交易的小波分解细节信号异常应予以排除，同时排除企业经营状况好转出现的资金往来突然活跃情况，认定交易可疑度较大，需进一步调查审核的账户11个，将其包含的216条异常交易记录标记为可疑，即“Suspicious Wavelet”属性值为“1”。@运用基于链接挖掘对关联账户层面的交易流向、来源以及用途或性质异常情形进行检测。由于可疑金融交易相对较少，运用链接挖掘处理大量金融交易信息时，必须根据掌握的异常特征，给出约束性规则，对属性值进行筛选，从中挑选出感兴趣的交易主体加以分析。通过交易关系挖掘共发现可疑金融交易记录209条，其“Suspicious—Link”属性值为“1”。⑦　　（2）基于贝叶斯准则的整体判定。利用数据挖掘方法对训练样本数据在不同交易层面的可疑情况予以识别，以各可疑标识作为集合属性得到新的数据集，将新数据集作为交易记录可疑度整体判定的数据源，运用贝叶斯准则予以推理判定。　　经过训练学习，结合反洗钱领域知识，选定可疑度判定阈值K为0.49。K值为可疑度判定的下限值，K值的最终确定是挖掘方法和交易信息两方面综合的经验值。K值的选取犹如选择不同尺寸的滤网，K值越大，网眼越大，识别结果的可疑度越高，但同时可疑交易线索相对较少，遗漏率较高。K值越小，网眼越小，可疑交易线索较多，遗漏率较低，但同时识别结果的可疑度相对较低。因此，K值的选择需要在训练数据可疑与否的判断正确率与挖掘效率间做出权衡，在保证较高的挖掘效率的前提下，促使正确率尽可能高、遗漏率尽可能低。在实际运用过程中，可以选择不同的阈值对交易记录进行处理，一方面可以从中确定合理的K值，另一方面也便于从不同粒度对交易数据进行分析，深刻理解和把握源数据特征。　　实验分别计算出训练数据和验证数据的正确率和遗漏率作为结果进行比较。实验结果显示，在总共11939条金融交易记录中（包括1274个账户，其中业已确认的犯罪线索记录210条），选择源数据的70％记录作为训练数据（包括8357条金融交易记录，915个账户，其中业已确认的犯罪线索记录153条），通过贝叶斯分析确定的可疑金融交易记录为141条，相对于业已确认的153条犯罪线索记录，准确率为92.16％，遗漏率为7.84％；将源数据的30％作为验证数据（包括3582条金融交易记录，359个账户，其中业已确认的犯罪线索记录57条），通过贝叶斯分析和可疑度判定值验证，确定可疑金融交易记录为51条，相对于业已确认的57条犯罪线索记录，准确率达89.47％，遗漏率为10.53％。与之相比而言，仅用离群点聚类分析、序列突变点检测或交易路径异常识别所得结果的准确率分别为88.0282％、82.3944％、73.9437％。这说明利用贝叶斯分类方法，能有针对性地综合单一数据挖掘方法的分析结果，提高可疑金融交易识别的准确率。　　　　　　五、研究结论　　　　研究结果证明整体判定方法在综合三种可疑金融交易检测方法的基础上运用贝叶斯准则进行整体判定是有效的，比单独应用一类检测方法的效果相对更好。这是因为贝叶斯分类通过计算完整的后验概率分布，充分汇总了可疑金融交易识别中涉及的各类可疑特征的全部信息，相对于单一可疑金融交易检测方法，在推理预测的准确性上有明显提高。　　基于贝叶斯分类的可疑金融交易整体判定具有以下几方面的优势：一是有效利用各类识别结果，整合技术资源，形成优势互补，充分发挥基于数据挖掘的可疑金融交易识别能力。二是借助概率模型，很好地处理了不确定性，具备整体判定优势，能为反洗钱监测提供快速准确的参考。三是通过自适应性的监督学习，充分借鉴既往经验，与相关领域知识融合陛好。四是对最新洗钱手法的变化反应灵敏，变被动识别为主动发现，在洗钱与反洗钱的博弈中争取先机。五是在大型数据库应用方面能达到高速度和高准确性较好的统一。基于以上五个特点，建立一种交易可疑度贝叶斯整体判定模式，能明显提高反洗钱监测的科学性和有效性。　　由于洗钱交易与反洗钱监测存在博弈关系，识别方法必须能跟踪反映洗钱手法的最新动态。数据挖掘技术在可疑金融交易识别中的成功应用离不开交易数据的深入分析和算法的合理选择，更离不开反洗钱领域知识的熟习和理解。只有将丰富的反洗钱实践经验、权威的专家知识和数据挖掘技术优势相结合，才能建立一套基于数据挖掘的适合我国洗钱交易特征的可疑金融交易综合识别方法，基于贝叶斯分类的交易可疑度整体判定模式正是这方面研究的有益尝试。可疑金融交易识别是一个比较复杂的过程,能否有效识别业已发生的可疑金融交易,并对未来可能发生的洗钱模式做出预测,在很大程度上取决于所采用的识别方法